ETF की मूल बातें

एक NFO IPO के समान है। इन दोनों का उपयोग आगे निवेश और संचालन करने के लिए पूंजी जुटाने के लिए किया जाता है। NFO आक्रामक विपणन अभियानों के साथ हो सकता है, जो निवेशकों को फंड में यूनिट खरीदने के लिए उत्साहित और प्रेरित करने के लिए बनाया गया है। सार्वजनिक रूप से कारोबार करने के बाद, म्युचुअल फंड में समय के साथ अच्छे रिटर्न देने की क्षमता होती है।

ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म पर काम करना

व्यापार मंच तकनीकी और सॉफ्टवेयर उपकरण का एक संयोजन है जो ETF की मूल बातें वित्तीय बाजारों में स्थिति के बारे में जानकारी , जो उपयोगकर्ताओं को (व्यापारियों) प्रदान करते हैं.

वे कार्यक्षमता में काफी समान हैं, ETF की मूल बातें लेकिन NetTradeX जो मंच MetaTrader 4 और 5 से भेद सुविधाओं की एक संख्या है। IFC मार्केट्स के ग्राहकों NetTradeX, MetaTrader 4 और MetaTrader 5 प्लेटफार्मों पर एक ही.

यह कैसे काम करता है?

NFO में, सदस्यता का अवसर केवल सीमित कार्यकाल के लिए ETF की मूल बातें उपलब्ध है। निवेशक पूर्वनिर्धारित कार्यकाल के दौरान फंड स्कीम की इकाइयां खरीद सकते हैं और ऑफ़र मूल्य पर NFO की सदस्यता ले सकते हैं। यह आमतौर पर 10 रुपये में तय किया जाता है। एक बार कार्यकाल समाप्त होने के बाद, निवेशक बाजार में फंड के पुन: लॉन्च के बाद एनएवी दरों पर फंड इकाइयां खरीद सकेंगे।

1. ओपन एंडेड फंड:

यह फंड आधिकारिक तौर पर NFO के समाप्त होने के बाद लॉन्च किया गया है। व्यक्ति लॉन्च के बाद किसी भी समय फंड में प्रवेश कर सकते ETF की मूल बातें हैं और बाहर निकल सकते हैं।

2. क्लोज एंडेड फण्ड :

ये फंड NFO अवधि के बाद निवेशकों के प्रवेश या निकास की अनुमति नहीं देते हैं, जब तक कि इसकी समाप्ति / परिपक्वता नहीं होती है। इसकी समय अवधि लॉन्च की तारीख से 3 से 4 साल के बीच होती है। हालांकि, व्यक्ति स्टॉक एक्सचेंज पर इकाइयों की खरीद और बिक्री कर सकते हैं, लेकिन इन फंडों की बाजार में तरलता नीचे की ओर होती है।

NFO में निवेश के लाभ

लाभ और योग्यता के कारण NFO में निवेश के साथ आगे बढ़ना चाहिए। इन पर नीचे चर्चा की गई है:

1. लचीलापन:

क्लोज-एंडेड फंड बाजार में निवेश करने के लिए निवेशक को लचीलापन प्रदान करते हैं। भले ही निवेश के लिए समय आदर्श नहीं है और NFO को बाजार के शिखर पर लॉन्च किया गया है, लेकिन फंड मैनेजर बाद में निवेश करने के लिए निवेशकों के फंड का एक हिस्सा रख सकता है।

2. अभिनव निधि में निवेश करने का अवसर:

कई एएमसी आजकल हेजिंग रणनीतियों, व्यापार चक्र-आधारित निवेश, ईएसजी निवेश आदि जैसे फंडिंग योजनाओं में निवेश करने के विचार के साथ आ रहे हैं। NFO के माध्यम से, एक निवेशक को उसी से लाभ उठाने का एक प्रारंभिक अवसर मिल सकता है।

3. लॉक-इन सपोर्ट:

बाजार में समय बिताना कम समय के भीतर वापस करने से ज्यादा महत्वपूर्ण है। कई निवेशक बाजार में बस कुछ साल बिताते हैं और अपने लाभ को क्षीण करते हैं। फिर भी, NFO में लॉक-इन कार्यकाल, बंद-समाप्त वाले निवेशकों को अनुशासनहीन और परेशान निवेश व्यवहार से निवेशकों की मदद करते हैं।

NFO में किसे निवेश करना चाहिए?

मनी इन्वेस्टमेंट विकल्प के लिए मूल्य की तलाश करने वाले निवेशक अक्सर NFO की सदस्यता लेते हैं क्योंकि वे आकर्षक विकल्प भी पसंद करते हैं जो सस्ती दर पर उपलब्ध होते हैं। एसेट मैनेजमेंट कंपनियां यहां महत्वपूर्ण भूमिका निभाती हैं क्योंकि वे इस अवसर पर पूंजी प्राप्त करते हैं, और प्रबंधन के तहत अपनी संपत्ति बढ़ाते हैं।

NFO और आईपीओ दोनों समान लग सकते हैं, लेकिन यह ध्यान रखना बहुत जरूरी है कि NFO आईपीओ से काफी अलग है। बाद वाली कंपनी स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध होने से पहले किसी कंपनी के शेयरों की बिक्री करती है, जबकि NFO म्यूचुअल फंड के लिए सब्सक्रिप्शन ऑफर हैं।

जैसा कि मूल सिद्धांतों द्वारा तय किया गया है, एक आईपीओ की कीमत स्टॉक के वास्तविक मूल्य से नीचे या उससे ऊपर हो सकती है, लेकिन NFO के मामले में, इसकी व्याख्या नहीं की जा सकती है। म्यूचुअल फंड का मूल्य निर्धारण केवल एनएवी द्वारा निर्धारित किया जाता है जो इकाइयों ETF की मूल बातें का बाजार मूल्य है। NFO में निवेश करते समय, निवेशकों को IPO जैसी भारी कीमत की अस्थिरता और NFO में आवंटन की चिंता नहीं करनी चाहिए।

NFO में निवेश कैसे करें?

NFO में निवेश शुरू करने के लिए बहुत ही सरल और आसान उपाय हैं। निवेश शुरू करने के लिए नीचे दिए गए चरणों का पालन करें:

1. प्लेस्टोर से ZFunds ऐप डाउनलोड करें।

2. ZFunds के साथ अपना मुफ्त खाता बनाएँ। यदि आपका पहले से ही ZFunds के साथ खाता है, तो आप बस इसमें लॉग इन कर सकते हैं।

3. एक खाता बनाने के लिए, आपको अपने पहचान दस्तावेजों को अपलोड करना होगा जिसमें आधार कार्ड, पैन कार्ड, वोटर आईडी कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, पासपोर्ट, या कोई अन्य विश्वसनीय दस्तावेज शामिल हो सकता है जो राज्य या केंद्र सरकार द्वारा जारी किया गया हो।

4. आपको अपना एड्रेस प्रूफ भी अपलोड करना होगा।

5. उसके बाद, आपको केवल NFO अनुभाग में जाने और अपने पसंदीदा फंड में निवेश का विकल्प चुनने की आवश्यकता है।

6. और, फिर, आखिर में, आपको बस जरूरतमंद भुगतान करने की आवश्यकता है।

भारत की कमोडिटी मार्केट में इन्वेस्टमेंट करने से पहले यहां पढ़ें जरुरी जानकारी

अगर आप अपनी गाढ़ी कमाई को भारत की कमोडिटी मार्केट में इन्वेस्ट करना चाहते हैं, तो अपनी धन राशि इन्वेस्ट करने से पहले भारत की कमोडिटी मार्केट के सभी विवरणों के बारे में जानने के लिए इस आर्टिकल को ध्यान से जरुर पढ़ें.

हमारे देश में कमोडिटी स्टॉक एक्सचेंजों पर कमोडिटी कारोबार में इन्वेस्टमेंट की जा सकती है. कमोडिटी एक्सचेंज के नाम से ही यह पता चलता है कि, यह माल/ कमोडिटी के व्यापार को संदर्भित करता है. वित्तीय बाजार के संदर्भ में इसका सीधा-सा मतलब यह है कि, कमोडिटी एक्सचेंज पर होने वाली अनेक किस्म की वस्तुओं का औपचारिक आदान-प्रदान अर्थात कारोबार करना. इन्वेस्टर्स अपना पैसा कमोडिटी मार्केट में कई अलग-अलग तरीकों से इन्वेस्ट कर सकते हैं. कमोडिटी कंपनियों, म्यूचुअल फंड, या एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ETF) द्वारा जारी किए गए शेयर हैं जिन्हें इन्वेस्टर्स द्वारा भविष्य में खुद को मुद्रास्फीति (इन्फ्लेशन) ETF की मूल बातें ETF की मूल बातें के जोखिम से बचाने के लिए खरीदा जा सकता है. अगर आप भी ऐसे ही कुछ इन्वेस्टर्स में से एक हैं जो भारत की कमोडिटी मार्केट में अपना धन इन्वेस्ट करने पर गंभीरता से विचार कर रहे हैं तो, कमोडिटी मार्केट के बारे में हम आपको इस आर्टिकल में सारी महत्त्वपूर्ण जानकारी दे रहे हैं.

कमोडिटी क्या है?

आसान शब्दों में अगर हम बात करें तो, मूल रूप से कोई भी 'वस्तु' रोजमर्रा की प्रासंगिकता/ जरुरत के सभी सामान जैसेकि भोजन, ऊर्जा, फर्नीचर या धातु का एक समूह या संपत्ति है. हालांकि, इसे प्रकृति से विनिमेय अर्थात (लेने-देने में सुलभ) होना चाहिए ताकि इसका व्यापार किया जा सके. कार्रवाई योग्य दावों और धन को छोड़कर, किसी भी वस्तु अर्थात कमोडिटी को सभी किस्म की चल वस्तुओं के रूप में वर्गीकृत किया जा सकता है, जिन्हें खरीदा और बेचा जा सकता है. आपके कपड़े, जूते, फर्नीचर, खाने-पीने का सारा सामान और दवाइयां, साबुन, तेल आदि सभी ऐसी कमोडिटीज़ हैं जिनका देश-दुनिया में निरंतर लेन-देन या कारोबार होता रहता है.

भारत में कमोडिटी ट्रेडिंग एक्सचेंजों पर सभी किस्म की कमोडिटीज़ का कारोबार होता है. यहां कुछ लोकप्रिय कमोडिटी ट्रेड एक्सचेंजों की सूची आपकी सुविधा के लिए दी गई है: -

भारत की कमोडिटी मार्केट में इन्वेस्टमेंट के लाभ

हमारे देश की कमोडिटी मार्केट में इन्वेस्टमेंट करने पर आपको कई फायदे मिलते हैं जैसेकि:

1. मुद्रास्फीति के खिलाफ संरक्षण - कमोडिटी एक्सचेंज में कारोबार की जाने वाली कमोडिटीज़ इन्वेस्टर्स को मुद्रास्फीति/ इन्फ्लेशन के कुप्रभावों से बचाती हैं.
2. मूल्य में उतार-चढ़ाव के खिलाफ बचाव-व्यवस्था - आयात और निर्यात के साथ-साथ उत्पाद मूल्य में उतार-चढ़ाव कमोडिटी बाजार को प्रभावित कर सकता है. कमोडिटी फ्यूचर्स में इन्वेस्ट करने से इन्वेस्टर्स को वास्तविक लेनदेन से महीनों पहले तय की गई कीमत पर कमोडिटी खरीदने या बेचने में मदद मिलती है. इस तकनीक को कमोडिटी बाजार में हेजिंग अर्थात बचाव-व्यवस्था के रूप में जाना जाता है.
3. विविधीकरण - वस्तुओं में इन्वेस्ट करने से इन्वेस्टर्स वित्तीय प्रतिभूतियों (फाइनेंशिल सिक्यूरिटीज़) के संबंध में अपने इन्वेस्टमेंट पोर्टफोलियो में विविधता ला सकता है.

कमोडिटी कैसे खरीदें अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

1. कमोडिटी बाजार में कारोबार करने के लिए, एक इन्वेस्टर को सबसे पहले अपना एक DMAT खाता खोलना होगा.
2. कमोडिटीज का कारोबार वैसे ही होता है जैसे भारत के स्टॉक एक्सचेंजों में विभिन्न शेयरों का कारोबार होता है.
3. कमोडिटीज में इन्वेस्टमेंट करने के लिए, कमोडिटी फ्यूचर्स और ऑप्शंस, कमोडिटी ETF जैसे कई तरीके हैं, जो सीधे भौतिक वस्तुओं (फिजिकल कमोडिटीज़) में इन्वेस्टमेंट करते हैं.
4. सभी इन्वेस्टर्स के लिए इस पॉइंट पर पहले ही ध्यान देना बहुत जरुरी है कि, इन्वेस्टमेंट का कौन-सा तरीका उनकी जेब के लिए सबसे उपयुक्त रहेगा और यह तरीका उनकी कारोबारी जरूरतों से मेल खाता है.
5. कमोडिटी ETFs ट्रेडिंग को काफी आसानी बनाते हैं क्योंकि उन्हें स्टॉक की तरह खरीदा जाता है. हालांकि, स्टॉक एक्सचेंज पर शेयर की कीमतों की तरह ही विभिन्न कमोडिटीज़ की भविष्य की कीमतों में भी अक्सर उतार-चढ़ाव होता ETF की मूल बातें रहता है.

प्रदर्शन मार्जिन

अनुबंध के दिन भुगतान किया गया मार्जिन सिक्योरिटी या जमा राशि के रूप में कार्य करता है। यह खरीदारों या विक्रेताओं को वृहद-आर्थिक वातावरण में अप्रत्याशित परिवर्तनों की स्थिति में अनुबंध से पीछे हटने से रोकता है, जिससे अत्यधिक लाभ या हानि हो सकती है। मार्जिन को खरीदार या विक्रेता को सौदे से पीछे हटने से रोकने के लिए किसी स्वतंत्र पार्टी को भुगतान किया गया डाउन पेमेंट मानें। भारत में, इस स्वतंत्र निकाय को फॉरवर्ड मार्केट्स कमीशन (FMC) के नाम से जाना जाता है, जो देश के कमोडिटी वायदा बाजार को नियंत्रित करता है।

चूँकि, गोल्ड फ्यूचर्स अंततः सोने के कमोडिटी बाजार का एक हिस्सा है, अतः सोने के बाजार को प्रभावित करने वाले अंतर्निहित कारक गोल्ड फ्यूचर्स को भी प्रभावित करते हैं। वैश्विक आर्थिक कारक जैसे ब्याज दरें और डॉलर के मूल्य का वायदा बाजार पर काफी प्रभाव पड़ता है। फ्यूचर्स में निवेश करने के लिए, वृहद आर्थिक परिवेश के बारे में जानना और सोने और अन्य असेट के बीच संबंध का व्यावहारिक ज्ञान होना अनिवार्य है।

ध्यान रखने योग्य बातें

गोल्ड फ्यूचर्स की समाप्ति तिथि भी होती है। निपटान तिथि से कुछ समय पहले कमोडिटी का ट्रेड बंद हो जाता है, और सौदे निलंबित कर दिए जाते हैं, जिससे ट्रेडर को अपनी स्थिति की गणना करने के लिए पर्याप्त समय मिल जाता है। ट्रेडर को चुनने के लिए बाजार में अनुबंध के कई मानक साइज़ भी उपलब्ध हैं, जिससे इसमें निवेश करना सुविधाजनक हो जाता है। गोल्ड फ्यूचर्स का उपयोग आमतौर पर अन्य सोने पर आधारित निवेश विकल्पों की तरह दीर्घकालिक निवेश के रूप में नहीं किया जाता है, क्योंकि यदि बाजार विपरीत दिशा में जाने लगता है, तो सट्टा लगाने वालों को भारी नुकसान का सामना करना पड़ सकता है।

अगर आप सोने के बाजार के उतार-चढ़ाव को समझते हैं और अच्छी तरह से सूचित धारणा बनाते हैं, तो आप गोल्ड फ्यूचर्स से भारी लाभ कमा सकते हैं। गोल्ड फ्यूचर्स में ट्रेड के लिए जोखिम वहन करने की क्षमता और विश्व स्वर्ण उद्योग की मजबूत समझ होना आवश्यक है।

2- ई-गोल्ड

नेशनल स्पॉट एक्सचेंज (National Spot Exchange) ने निवेशकों को सोने में समेत कई कमोडिटीज को इलेक्ट्रॉनिक ETF की मूल बातें फॉर्म में खरीदने का विकल्प दिया है। ई-गोल्ड को सुबह 10 बजे से रात 11:30 बजे तक खरीदा-बेचा जा सकता है। ETF की मूल बातें ई-गोल्ड की 1 यूनिट 1 ग्राम सोने के बराबर होती है। ई-गोल्ड में निवेश करने के लिए डीमैट अकाउंट का होना जरूरी है।

गोल्ड फंड भी म्यूचुअल फंड की तरह फंड हाउसेज द्वारा चलाए जाते हैं। गोल्ड फंड में निवेश करने के लिए निवेशकों के पास डीमैट अकाउंट होना जरूरी नहीं है। फंड ऑफ फंड्स के तहत निवेशक ऐसे म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं, जिसकी पूंजी गोल्ड ईटीएफ में लगाई जाती है।

4- गोल्ड क्वाइन स्कीम

सोने के सिक्के जूलर, बैंक, गैर-बैंकिंग वित्तीय कंपनियों और ई-कॉमर्स वेबसाइटों से खरीदे जा सकते हैं। सरकार ने भी खास सोने के सिक्के लॉन्च किए हैं। इनमें एक तरफ अशोक चक्र और दूसरी ओर महात्मा गांधी की तस्वीर है। ये सिक्के 5 और 10 ग्राम में उपलब्ध हैं। सोने की छड़ 20 ग्राम में आती है। इंडियन गोल्ड क्वाइन और बार 24 कैरेट में आते हैं। इनकी बीआईएस स्टैंडर्ड के अनुसार हॉलमार्किंग होती है। इन सिक्कों का वितरण पंजीकृत एमएमटीसी आउटलेट, बैंक की शाखाओं और डाकघरों के जरिए होता है।

गोल्ड या जूलरी सेविंग स्कीम दो तरीके की होती हैं। एक आपको हर महीने एक निश्चित अवधि के लिए तय रकम जमा करने की अनुमति देती है। इस अवधि के खत्म होने पर आप जमा किए गए मूल्य के बराबर सोना खरीद सकते हैं। इसमें बोनस रकम शामिल होती है।

6- सॉवरेन गोल्ड बॉन्ड (एसजीबी)ETF की मूल बातें

पेपर गोल्ड खरीदने का यह एक और विकल्प है। इन्हें सरकार जारी करती है। ये हर समय खरीदने के लिए उपलब्ध नहीं होते हैं। बजाय इसके सरकार इन्हें खरीदने के लिए थोड़े-थोड़े समय पर विंडो खोलती है। अक्सर 2-3 महीने में यह विंडो ETF की मूल बातें खुलती है। एक हफ्ते तक यह खुली रहती है, इसी दौरान एसजीबी खरीदने का मौका रहता है।

अब आप सोने के सिक्के, बार और जूलरी ऑनलाइन खरीद सकते हैं। पेटीएम के मोबाइल वॉलेट पर 'डिजिटल गोल्ड' की पेशकश की जा रही है। स्टॉक होल्डिंग कॉरपोरेशन ऑफ इंडिया अपनी वेबसाइट पर 'गोल्डरश' की पेशकश कर रहा है। मोतीलाल ओसवाल ने मी-गोल्ड लॉन्च किया है। इन सभी की पेशकश एमएमटीसी-पीएएमपी के साथ गठजोड़ में की जा रही है। एमएमटीसी-पीएएमपी सार्वजनिक क्षेत्र की एमएमटीसी और स्विटजरलैंड की पीएएमपी के बीच ज्वाइंट वेंचर है।